تعتبر المشاركة في ألعاب اليانصيب عبر الإنترنت أمراً مغرياً للعديد من الناس وخصوصاً المواقع الإلكترونية غير المحلية، كما ينجذب الناس إلى المراهنات التي تبلغ مكاسبها ملايين الدولارات، وخصوصاً عندما يبدو الشيك المصرفي قانونياً، وأن المصرف قد منح الإذن بالحصول على الأموال المرسلة في غضون عدة أيام. لذا يجب على العملاء الحذر خشية الوقوع فريسة للمحتالين.
تقول شيلي برنهارد، مدير قسم حماية المستهلك في ويسترن يونيون، عن مخاطر الاحتيال: "يقع الكثير من الأشخاص ضحية للمحتالين الذين يغرونهم بفرص كثيرة للفوز بمبالغ مالية طائلة، لكن المحتالين يسلبون الناس أموالهم ثم يختفون". وتضيف: "نحرص على تزويد العملاء بالمعلومات الصحيحة التي تجنبهم الوقوع في براثن من يتقنون النصب والاحتيال. ورغم ذلك، لا بد من أن يتخذ العملاء كافة الاحتياطات التي تجنبهم خطر الاحتيال".
تتم عمليات الاحتيال عن طريق اليانصيب الوهمي وغيره من الجوائز، وفق نموذجين متشابهين:
1. يتلقى الضحايا مكالمات هاتفية أو بريداً إلكترونياً أو رسالة عبر الفاكس أو رسالة بريدية من شخص يدّعي العمل مع مؤسسة حكومية أو تمثيل شخصية مشهورة، حيث يخبرهم بأنهم قد فازوا بجائزة مالية قيّمة. ويقوم المحتال بكسب ثقتهم ويشرح لهم كيفية فوزهم بالجائزة، ثم يدّعي بأنه عليهم دفع مبلغ مالي صغير على شكل رسوم أو ضرائب كي يتمكن من إرسال المبلغ النقدي الذي فازوا به. وباتباعهم التعليمات التي يزودون بها، يتم إرسال المال لهم فوراً. إلا أنهم لن يتلقوا أي اتصال مرة أخرى من ذلك الشخص، ويخسرون بالتالي المبلغ الذي دفعوه لتغطية نفقات إرسال الجائزة.
2. يحصل الضحايا على شيك مصرفي أو حوالة مالية وترسل لهم توجيهات حول كيفية دفع مبلغ مالي للتأمين، ويطلب إليهم على الفور إرسال جزء من هذا المبلغ من أجل تغطية رسوم العملية أو الضرائب. وبعد عدة أسابيع، يعلم الضحايا بأن الشيكات كانت مزورة، لكن الأموال التي أرسلوها من أجل تغطية المصاريف لن يستردوها أبداً. ولكن يتوجب عليهم أن يدفعوا إلى مصرفهم مقابل أية مبالغ مالية قاموا بسحبها.
في السيناريو الأول، تبدو العروض سليمة وقانونية. لكن شركة اليانصيب القانونية لا تطلب من الناس دفع أية مبالغ مالية سواءً من أجل المشاركة أو من أجل الحصول على الجائزة. كذلك يلجأ المحتالون للكذب من أجل إغراء الضحية، وربما يستخدمون وسائل جذابة لذلك، مثل أسماء المشاهير بهدف جعل عروضهم جديرة بالثقة.
في السيناريو الثاني، يتم إغراء الضحايا بواسطة شيك مصرفي يبدو قانونياً، لكنهم يظنون وعن طريق الخطأ بأن المصرف الذي يتعاملون معه قد تحقق من صحة هذه الشيكات قبل السماح لهم بالحصول على قيمتها النقدية. وهذا غير صحيح، لأن البنوك تسمح بالحصول على الأموال المودعة في غضون بضعة أيام وفق ما ينص عليه القانون، ولكن الأمر قد يستغرق أسابيع للكشف عن الشيك المزور. وعندما يتم رد الشيك، سيقوم البنك باقتطاع المبلغ الذي تم بالأصل إيداعه في حساب الشخص الذي تعرض للخداع.
وتختتم برنهارد حديثها، قائلة: "اليانصيب الوهمي وجوائز الاحتيال هي واحدة من أبرز عمليات الاحتيال التي يقع الناس ضحية لها، ويمكن للناس حماية أنفسهم من خلال اتباع بعض القواعد البسيطة".
وتتضمن هذه القواعد، ما يلي:
• لا ترسل الأموال إلى أشخاص أو مؤسسات لا تعرفها، أرسل الأموال فقط إلى الأشخاص الذين تعرفهم وتثق بهم.
• لا ترسل الأموال لدفع ضرائب أو رسوم من أجل اليانصيب أو الجوائز. اليانصيب القانوني لا يطلب منك الدفع أو شراء شيء ما من أجل المشاركة أو تعزيز فرصك في الحصول على الجائزة، أو دفع الضرائب أو رسوم التوصيل من أجل الحصول على جائزتك.
• لا تقدم أية معلومات مصرفية للأشخاص غير المعروفين أو الشركات التي تبدو مجهولة بالنسبة لك.
• لا تسحب الأموال أو ترسلها بواسطة شيك من حسابك المصرفي حتى يتم توضيح ذلك رسمياً، وهو ما قد يستغرق أسابيع.
• كن حذراً. إذا كان العرض يبدو أكثر من جيد للوثوق به وكأنه ضرب من الخيال، فهو عادة ما يكون كذلك.
• قم بإجراء البحث. تحقق من هوية الشركة التي اتصلت بك مع خبراء القانون المحلي أو وكالة حماية المستهلك في منطقتك أو أية مصادر أخرى موثوقة.
• اقرأ قائمة الشروط والأحكام بشكل جيد، لأن العروض القانونية تشير بشكل واضح إلى كل الأمور المتعلقة بالعرض، بما في ذلك القواعد المتبعة، وآلية المشاركة، واحتمالات الفوز.
• لا تشارك في اليانصيب عبر المواقع الإلكترونية غير المعروفة. لأن هذا مخالف للقانون.
توفر ويسترن يونيون طرقاً تتميز بالموثوقية لإرسال الأموال إلى العائلة والأصدقاء. ومن المهم التذكير بأن الأموال ترسل إلى المتلقي في غضون وقت قصير، وربما دقائق، ولا يمكن للعملاء استرداد الأموال التي قاموا بإرسالها حتى لو كانت عملية التحويل ناتجة عن الوقوع في شرك عملية نصب واحتيال.
تتوافر المعلومات حول خطط الاحتيال على صفحة حماية المستهلك عبر موقع ويسترن يونيون الإلكتروني: http://www.westernunion.com/stopfraud. وتتوافر معلومات إضافية حول الاحتيال في عمليات نقل الأموال على الموقع الإلكتروني للجنة التجارة الاتحادية الأمريكية:
www.ftc.gov > Consumer Protection > Money Matters > Scam Watch > Money Wiring Scams.
تقول شيلي برنهارد، مدير قسم حماية المستهلك في ويسترن يونيون، عن مخاطر الاحتيال: "يقع الكثير من الأشخاص ضحية للمحتالين الذين يغرونهم بفرص كثيرة للفوز بمبالغ مالية طائلة، لكن المحتالين يسلبون الناس أموالهم ثم يختفون". وتضيف: "نحرص على تزويد العملاء بالمعلومات الصحيحة التي تجنبهم الوقوع في براثن من يتقنون النصب والاحتيال. ورغم ذلك، لا بد من أن يتخذ العملاء كافة الاحتياطات التي تجنبهم خطر الاحتيال".
تتم عمليات الاحتيال عن طريق اليانصيب الوهمي وغيره من الجوائز، وفق نموذجين متشابهين:
1. يتلقى الضحايا مكالمات هاتفية أو بريداً إلكترونياً أو رسالة عبر الفاكس أو رسالة بريدية من شخص يدّعي العمل مع مؤسسة حكومية أو تمثيل شخصية مشهورة، حيث يخبرهم بأنهم قد فازوا بجائزة مالية قيّمة. ويقوم المحتال بكسب ثقتهم ويشرح لهم كيفية فوزهم بالجائزة، ثم يدّعي بأنه عليهم دفع مبلغ مالي صغير على شكل رسوم أو ضرائب كي يتمكن من إرسال المبلغ النقدي الذي فازوا به. وباتباعهم التعليمات التي يزودون بها، يتم إرسال المال لهم فوراً. إلا أنهم لن يتلقوا أي اتصال مرة أخرى من ذلك الشخص، ويخسرون بالتالي المبلغ الذي دفعوه لتغطية نفقات إرسال الجائزة.
2. يحصل الضحايا على شيك مصرفي أو حوالة مالية وترسل لهم توجيهات حول كيفية دفع مبلغ مالي للتأمين، ويطلب إليهم على الفور إرسال جزء من هذا المبلغ من أجل تغطية رسوم العملية أو الضرائب. وبعد عدة أسابيع، يعلم الضحايا بأن الشيكات كانت مزورة، لكن الأموال التي أرسلوها من أجل تغطية المصاريف لن يستردوها أبداً. ولكن يتوجب عليهم أن يدفعوا إلى مصرفهم مقابل أية مبالغ مالية قاموا بسحبها.
في السيناريو الأول، تبدو العروض سليمة وقانونية. لكن شركة اليانصيب القانونية لا تطلب من الناس دفع أية مبالغ مالية سواءً من أجل المشاركة أو من أجل الحصول على الجائزة. كذلك يلجأ المحتالون للكذب من أجل إغراء الضحية، وربما يستخدمون وسائل جذابة لذلك، مثل أسماء المشاهير بهدف جعل عروضهم جديرة بالثقة.
في السيناريو الثاني، يتم إغراء الضحايا بواسطة شيك مصرفي يبدو قانونياً، لكنهم يظنون وعن طريق الخطأ بأن المصرف الذي يتعاملون معه قد تحقق من صحة هذه الشيكات قبل السماح لهم بالحصول على قيمتها النقدية. وهذا غير صحيح، لأن البنوك تسمح بالحصول على الأموال المودعة في غضون بضعة أيام وفق ما ينص عليه القانون، ولكن الأمر قد يستغرق أسابيع للكشف عن الشيك المزور. وعندما يتم رد الشيك، سيقوم البنك باقتطاع المبلغ الذي تم بالأصل إيداعه في حساب الشخص الذي تعرض للخداع.
وتختتم برنهارد حديثها، قائلة: "اليانصيب الوهمي وجوائز الاحتيال هي واحدة من أبرز عمليات الاحتيال التي يقع الناس ضحية لها، ويمكن للناس حماية أنفسهم من خلال اتباع بعض القواعد البسيطة".
وتتضمن هذه القواعد، ما يلي:
• لا ترسل الأموال إلى أشخاص أو مؤسسات لا تعرفها، أرسل الأموال فقط إلى الأشخاص الذين تعرفهم وتثق بهم.
• لا ترسل الأموال لدفع ضرائب أو رسوم من أجل اليانصيب أو الجوائز. اليانصيب القانوني لا يطلب منك الدفع أو شراء شيء ما من أجل المشاركة أو تعزيز فرصك في الحصول على الجائزة، أو دفع الضرائب أو رسوم التوصيل من أجل الحصول على جائزتك.
• لا تقدم أية معلومات مصرفية للأشخاص غير المعروفين أو الشركات التي تبدو مجهولة بالنسبة لك.
• لا تسحب الأموال أو ترسلها بواسطة شيك من حسابك المصرفي حتى يتم توضيح ذلك رسمياً، وهو ما قد يستغرق أسابيع.
• كن حذراً. إذا كان العرض يبدو أكثر من جيد للوثوق به وكأنه ضرب من الخيال، فهو عادة ما يكون كذلك.
• قم بإجراء البحث. تحقق من هوية الشركة التي اتصلت بك مع خبراء القانون المحلي أو وكالة حماية المستهلك في منطقتك أو أية مصادر أخرى موثوقة.
• اقرأ قائمة الشروط والأحكام بشكل جيد، لأن العروض القانونية تشير بشكل واضح إلى كل الأمور المتعلقة بالعرض، بما في ذلك القواعد المتبعة، وآلية المشاركة، واحتمالات الفوز.
• لا تشارك في اليانصيب عبر المواقع الإلكترونية غير المعروفة. لأن هذا مخالف للقانون.
توفر ويسترن يونيون طرقاً تتميز بالموثوقية لإرسال الأموال إلى العائلة والأصدقاء. ومن المهم التذكير بأن الأموال ترسل إلى المتلقي في غضون وقت قصير، وربما دقائق، ولا يمكن للعملاء استرداد الأموال التي قاموا بإرسالها حتى لو كانت عملية التحويل ناتجة عن الوقوع في شرك عملية نصب واحتيال.
تتوافر المعلومات حول خطط الاحتيال على صفحة حماية المستهلك عبر موقع ويسترن يونيون الإلكتروني: http://www.westernunion.com/stopfraud. وتتوافر معلومات إضافية حول الاحتيال في عمليات نقل الأموال على الموقع الإلكتروني للجنة التجارة الاتحادية الأمريكية:
www.ftc.gov > Consumer Protection > Money Matters > Scam Watch > Money Wiring Scams.
