*كفاية رأس المال في البنوك الأردنية ارتفعت بنسبة ضئيلة.. ولكن النسبة مريحة جداً حسب مؤشرات المتانة المالية
* بنك الأردن الأول في كفاية رأس المال بنسبة بلغت 23.200%
*الراجحي تقدم على البنوك الاسلامية الأربعة في كفاية رأس المال
بلغت نسبة كفاية رأس المال في البنوك الأردنية وفقاً لمؤشرات المتانة المالية الصادرة عن البنك المركزي الأردني 17.9% في نهاية عام 2023، بالمقارنة مع 17.3% في نهاية عام 2022، حيث تتمتع البنوك العاملة في الأردن بنسب كفاية رأس مال مرتفعة.
وتُعَرف كفاية رأس المال بأنها مقدار رأس المال الذي يجب أن يكون لدى البنك أو أي مؤسسة مالية أخرى كما هو مطلوب من قبل أي جهة تنظيم مالية، وعادة ما يتم التعبير عن ذلك كنسبة كفاية رأس المال للملكية كنسبة مئوية من الأصول المرجحة للمخاطر، حيث يتم وضع هذه المتطلبات موضع التنفيذ للتأكد من أن هذه المؤسسات لا تتحمل نفوذًا مفرطًا وتصبح معسرة.
وتتحكم متطلبات رأس المال في نسبة حقوق الملكية إلى الديون المسجلة على جانب الخصوم وحقوق الملكية في الميزانية العمومية للشركة، ولا لا ينبغي الخلط بينها وبين متطلبات الاحتياطي، التي تحكم جانب الأصول في الميزانية العمومية للبنك - وخاصة نسبة أصوله التي يجب أن يحتفظ بها نقدًا أو الأصول شديدة السيولة.
وأظهر التقرير الاحصائي الرقمي الصادر عن جمعية البنوك الأردنية، والذي يقارن أداء البنوك العاملة في الأردن خلال عامي 2022 و 2023 فيما يتعلق بنسبة كفاية رأس المال، أن بنك الأردن احتل المركز الأول في قائمة البنوك التجارية الأردنية بنسبة كفاية رأس مال بلغت 23.200%، يليه بنك الإسكان للتجارة والتمويل بنسبة بلغت 19.500%، أما المركز الثالث فكان من نصيب البنك العربي بنسبة 19.350%، تلاه في المرتبة الرابعة القاهرة عمان بنسبة 18.000%.
وبحسب التقرير ذاته، جاء المصرف الراجحي في المركز الأول في قائمة البنوك الاسلامية بنسبة كفاية رأس مال بلغت 21.430% ، تلاه البنك الاسلامي الأردني بنسبة 19.770%، وحل البنك العربي الاسلامي الدولي ثالثا بنسبة كفاية رأس مال بلغت 19.260%، بينما حل بنك صفوة رابعاً بنسبة بلغت 15.950%.
أما في البنوك التجارية الأجنبية، فقد جاء مصرف الرافدين في المركز الأول بنسبة كفاية رأس مال بلغت 194.650.340%، تلاه سيتي بنك ثانياً بنسبة 89.060%، وجاء بنك لبنان والمهجر ثالثا بنسبة بلغت 44.300%، بينما حل البنك العقاري المصري العربي رابعا بنسبة بلغت 13.630%.
