أعلنت شركة
أوبتيمايزا، الشركة الإقليمية الرائدة في مجال تكامل الأنظمة وحلول التحول الرقمي،
اليوم عن عقد شراكة استراتيجية مع AML Watcher، المزوّد لحلول التقنيات التنظيمية
(RegTech) المتخصصة في الفحص والتدقيق لمكافحة غسل الأموال. وبموجب الاتفاقية،
تُدمج قدرات الفحص التي توفرها AML Watcher في منصة REDKEYS لمكافحة غسل الأموال
من أوبتيمايزا، ما يمنح البنوك في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مساراً أسرع
يمتد من رصد المخاطر وصولاً إلى تقديم تقارير الامتثال.
وتدعم هذه
الشراكة استراتيجية أوبتيمايزا الرامية إلى تعزيز التقنيات التنظيمية في منطقة
الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. فمن خلال تشغيل عمليات الفحص التي توفرها AML
Watcher، والتي تشمل قوائم المراقبة والعقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً (PEP)
والأخبار السلبية، مباشرةً ضمن منصة REDKEYS، يمكن إحالة أي عميل أو معاملة تم
الإبلاغ عنها مباشرةً إلى مرحلة التحقيق وإعداد التقارير، دون الحاجة إلى أي نقل
يدوي بين الأنظمة.
رحلة واحدة
متكاملة للامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال
تجمع
الشراكة بين تقنيات متكاملة تغطي دورة مكافحة غسل الأموال بأكملها.
تُسهم AML
Watcher بخدمات فحص الأسماء والعقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً (PEP) بالاعتماد
على أكثر من 100,000 مصدر بيانات في أكثر من 235 دولة، إلى جانب فحص الأخبار
السلبية، وإجراءات اعرف عميلك (KYC) والتحقق من الهوية، والفحص وتحليل المخاطر
المدعومَين بالذكاء الاصطناعي.
وتُسهم منصة
REDKEYS من أوبتيمايزا بخدمات تصنيف مخاطر العملاء، ومراقبة المعاملات المدعومة
بالذكاء الاصطناعي، وإدارة التنبيهات والحالات، وسير عمل التحقق من البيانات
وإعداد التقارير، إضافةً إلى التقارير التنظيمية "goAML”، بما في ذلك تقارير المعاملات المشبوهة (STRs)، وتقارير
الأنشطة المشبوهة (SARs)، وتقارير المعاملات غير الاعتيادية (UTRs)، وتقارير تمويل
الإرهاب (TFRs)، وملفات المعلومات الإضافية (AIFs).
ومعاً،
توفّر هذه الحلول للمؤسسات المالية مسار عمل واحداً متكاملاً: اعرف عميلك (KYC)
والفحص ← تصنيف مخاطر العملاء ← مراقبة المعاملات ← إدارة التنبيهات والحالات ←
التقارير التنظيمية.
من الرصد
إلى القرار إلى الإبلاغ
يربط سير
العمل المتكامل بين ثلاث مراحل أساسية في الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال:
- استقطاب العملاء: تُفحص
بيانات العملاء من خلال إجراءات اعرف عميلك (KYC) والتحليل المدعوم بالذكاء
الاصطناعي لتحديد تصنيف مخاطر العميل.
- المراقبة المستمرة: تُراقَب المعاملات بشكل متواصل، وتُحال التنبيهات إلى التحليل بمساعدة الذكاء
الاصطناعي، ومن ثم إلى التحقيق وإدارة الحالات.
- التقارير التنظيمية: تتحوّل قرارات الامتثال إلى تقارير تنظيمية ضمن منصة REDKEYS.
نبذة عن أوبتيمايزا
شركة الفارس الوطنية للاستثمار والتصدير (بورصة عمّان:
CEBC)، التي تعمل تحت الاسم التجاري أوبتيمايزا، هي منصة رائدة في مجال
حلول وخدمات التحول الرقمي، تخدم المؤسسات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
وعلى مدى أكثر من 43 عاماً، قدّمت أوبتيمايزا خدمات
الاستشارات والتكنولوجيا والتدريب والخدمات المُدارة في قطاعات متعددة، مع تركيز
قوي على الخدمات المالية، والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال، والتقارير
التنظيمية، وإدارة المخاطر، والتحول الرقمي.
نبذة عن AMLWatcher
AMLWatcher شركة متخصصة في
التقنيات التنظيمية (RegTech)، تقدّم حلول الفحص لمكافحة غسل الأموال ودعم اتخاذ
القرار للمؤسسات المالية والجهات الخاضعة للرقابة. وتدعم قدراتها مجالات رئيسية
لمخاطر غسل الأموال، بما في ذلك فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً (PEP)
والأخبار السلبية، ما يساعد فرق الامتثال على تعزيز إجراءات العناية الواجبة تجاه
العملاء وتحديد المخاطر.
